大多数散户从不看自己的交割单。但交割单是唯一一份不会撒谎的交易记录——它记录了你每一次真实的买入、卖出、时间、价格和数量。你记忆里的"我基本都能止损"，在交割单面前往往不堪一击。
各家券商路径略有差异，通用方法：
提示：导出时务必包含"成交时间（精确到时分）"字段。很多行为模式（比如开盘10分钟内的冲动追高）只有靠时间戳才能识别。
把所有已平仓交易分成盈利组和亏损组。计算：胜率 = 盈利笔数 / 总笔数；盈亏比 = 平均每笔盈利金额 / 平均每笔亏损金额。
关键判断：如果你胜率60%却总体亏损，说明盈亏比严重失衡——赚小钱亏大钱，典型的"拿不住盈利、扛得住亏损"。这是散户最普遍的死因。
分别算盈利单和亏损单的平均持有天数。健康的分布是盈利单持有更久。如果你的亏损单平均持有30天、盈利单平均持有3天，那就是教科书式的处置效应（disposition effect）。
月均交易笔数。超过20笔（约每个交易日1笔）通常意味着过度交易。把一年的手续费+印花税加总，很多人会发现这个数字接近甚至超过全年亏损额。
把所有买入按成交时刻分桶：9:30-10:00、10:00-11:30、13:00-14:30、14:30-15:00。开盘半小时内的买入如果占比过高且胜率明显偏低，说明你在被开盘情绪驱动。
统计同一只股票被你反复买卖的次数。同一只票操作5次以上且总体亏损，往往是"不服气"心理——想在这只票上把亏的赚回来，这是报复性交易的变体。
上面5个指标能告诉你"有问题"，但很难告诉你"问题值多少钱"。比如：
这些需要把每笔交易与当时的市场环境、你的账户状态、前一笔交易结果做关联建模，Excel很难做到。
修盘记的做法是把每笔交易映射到8个行为维度，并计算各维度的损益贡献：
每个维度输出一个金额："报复性交易 −¥12,400"。这样你就知道该优先修哪一个——修最贵的那个。
诊断只是开始。真正有效的闭环是：
这是一个可以量化验证的改进循环，而不是"我以后一定注意"式的自我承诺。
误区一：只看总盈亏。总盈亏受行情影响极大，牛市里最差的习惯也能赚钱。要看的是行为指标本身。
误区二：样本太小就下结论。10笔交易的胜率没有任何统计意义，至少要50笔以上。
误区三：改太多。一次只修一个习惯，改完验证有效再修下一个。同时改5件事，最后不知道是哪件起了作用。